金融办监管清单
 
项目代码 审批项目名称 监管法律法规依据 监管部门 行业主管部门
 [37001]  小额贷款公司的设立审批 
《中国银行业监督管理委员会 中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监 发〔2008〕23号)规定 申请设立小额贷款公司,应向省级政府主管部门提出正式申请, 经批准后,到当地工商行政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照。省级政府 明确一个主管部门(金融办或相关机构)负责对小额贷款公司的监督管理。《关于印发<河北省小额贷款公司试点工作审批及管理暂行办法>的通知》(冀金办〔2008〕17号)县(市)政府对筹建小额贷款公司的申请进行初审,同意上报申请试点的,要在当地主要媒体公示一周时间。初审符合条件的,由当地工商行政管理部门依法核准企业名称后,县(市)政府将申请材料报设区市政府审批。设区市政府批准设立小额贷款公司,应向省金融办备案。小额贷款公司发起人应持设区市政府的同意设立审批文件、省金融办无异议意见的文件和工商行政管理机关要求的材料,在当地工商行政管理机关办理注册登记手续。设区市试点机关制定对小额贷款公司的评级办法,并根据监管评级结果,实施差别监管。各级试点机关对小额贷款公司应进行现场和非现场监管。开展定期和不定期审计监督。《河北省人民政府关于进一步加强小额贷款公司试点工作的实施意见》(冀政〔2010〕82号)开展小贷公司试点工作,建立由省金融办、省工商局、人民银行石家庄中心支行、河北银监局、省公安厅、省中小企业局、省财政厅、省国税局、省地税局等部门负责同志参加的联席会议制度,联席会议办公室设在省金融办,负责全省小额贷款公司试点工作的综合指导,制定政策措施和管理制度,组织从业人员培训,开展业务检查。由各设区市政府负责本行政区域内小额贷款公司试点的审批、监管工作。各县(市)政府负责小额贷款公司试点的申报、监管工作。小额贷款公司在经营过程中,若有违反规定的,视情节轻重,依法予以限期整改、取消经营资格等处罚。特别是对非法集资、吸收公众存款、恶意收贷等严重违法违规行为,市、县(市)政府及有关部门要在第一时间逐级上报并严格查处,追究有关责任人的法律责任。
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